OTROS SERVICIOS / PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

El Perú, siguiendo la línea de los demás países del Mundo, ha endurecido sus reglas y normas para la prevención del lavado de activos, ampliando la Ley que regula esta materia, y obligando a informar a personas naturales y jurídicas

En nuestro equipo contamos con miembros integrantes de la nómina de peritos del Registro de Peritos Judiciales - REPEJ, y nos encontramos capacitados para ofrecerles los siguientes servicios para la prevención de lavado de activos:

oDiseño e implementación del Manual Interno para la Prevención del Lavado de Activos.
oSupervisar y control del grado de implementación y funcionamiento del Manuel de Prevención del Lavado de Activos.
oCursos de formación.

¿Que son transacciones sospechosas e inusuales?

A los efectos de la Ley 27693, articulo 11°, se entenderá por transacciones sospechosas, aquellas de naturaleza civil, comercial o financiera que tenga una magnitud o velocidad de rotación inusual o condiciones de complejidad inusitada o injustificada, que se presuma proceden de alguna actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no tengan un fundamento económico o lícito aparente; y, por transacciones inusuales, aquellas cuya cuantía, características y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad vigente en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente.

¿Qué actividades están sujetas a las obligaciones establecidas en la Ley?

oLas empresas del Sistema financiero.
oLas empresas del Sistema de seguros.
oLas empresas emisoras de tarjetas de crédito y débito.
oLas cooperativas de ahorro y crédito.
oLos fideicomisarios o administradores de bienes, empresas o consorcios.
oLas sociedades agentes de bolsa y sociedades intermediarias de valores.
oLas sociedades administradoras de fondos mutuos, fondos de inversión, fondos colectivos y fondos de seguros de pensiones.
oLa bolsa de valores, otros mecanismos centralizados de negociación e instituciones de compensación y liquidación de valores.
oLa bolsa de productos.
oLas empresas o personas naturales dedicadas a la compra venta de automóviles, embarcaciones y aeronaves.
oLas empresas o personas naturales dedicadas a la actividad de la construcción e inmobiliarias.
oLos casinos, sociedades de lotería y casas de juego, incluyendo bingos, hipódromos y sus agencias.
oLos almacenes generales de depósitos.
oLas agencias de aduana.
oLas empresas que permitan que mediante sus programas y sistemas de informática se realicen transacciones sospechosas.
oActividades de la compra y venta de divisas.
oActividades del servicio de correo y courrier.
oActividades del comercio de antigüedades.
oActividades del comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas, objetos de arte y sellos postales.
oActividades de préstamos y empeño.
oActividades de agencia de viaje y turismo, hoteles y restaurantes.
oLos notarios públicos.
oLas personas jurídicas que reciben donaciones o aportes de terceros.
oLoa despachadores de operaciones de importación y exportación.
oLos servicios de caja de seguridad y consignaciones, que serán abiertas con autorización de su titular o por mandato judicial.
oLa SUNAT.
oLa SUNAD.
oLa Comisión Nacional Supervisora de Valores.
oLos Registros Públicos.
oLas Centrales de Riesgo Público o Privado.
oEl Registro Nacional de Identificación y Estado Civil.

La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, es el organismo que coordina las actividades de investigación y prevención de lavado de activos y el organismo al que hay que dirigir todas las comunicaciones de operaciones de carácter sospechoso e inusual.